ما هو ضمان الائتمان التجاري؟ لماذا يجب استخدامه وكيف يحميني؟
يؤمن هذا المنتج مستحقات حساباتك ونشاطات أعمالك من مخاطر عدم السداد التي قد تنتج عن مجموعة متنوعة من المخاطر مثل المخاطر السياسية وخطر الإفلاس وغيرها. ولأن خطر عدم السداد دائمًا ما يواجه المصدرين، فلا بد من تأمين مستحقاتك وضمانها. تستطيع عن طريق ضمان الائتمان التجاري، أو ضمان ائتمان الصادرات، تحديد المشترين العرضة لعدم السداد وتجنبهم، وبالتالي تحسن قائمة المدينين وثضمن تدفق نقدي ثابت طوال مدة عملياتك. يمكنك أيضا تحسين أساليب البحث الخاصة بك والمبادئ التوجيهية العامة ل KYC التي تضمن لك عمليات سلسة. يضعك تأمين الائتمان التجاري في موقف أكثر أمانًا ويسهل عليك عملية الحصول على تمويل. تأمين التدفق النقدي بشكل صحيح يسهل حصولك على قرض بمعدلات مرغوبة وبذلك تستطيع استكشاف أسواق جديدة دون خوف لأنك تحت حماية تدفق نقدي مضمون وتمويل خالي من العوائق.
ما الاختلاف بين ضمان ائتمان الصادرات والتأمين التجاري؟
تحميك خدمة ضمان ائتمان الصادرات من المخاطر غير الملموسة مثل خطر عدم سداد المشتري بسبب مخاطر واجهها بينما تحميك خدمة التأمين التجاري من المخاطر الملموسة التي قد تصيب البضائع والأصول والآلات والسيارات إلخ…
هل شركتنا بحاجة لتأمين ائتمان الصادرات؟
نعم. إذا تعمل شركتك في التجارة الخارجية بشروط السداد الائتماني مثل المستندات مقابل المال (D/P) والمستندات مقابل قبول البضاعة (D/A) والحساب المفتوح (O/A) ، فإنها تتعرض لمخاطر عدم السداد حيث قد تتسبب عوامل غير متوقعة – مثل العوامل السياسية والاجتماعية والتجارية – في منع المشتري عن السداد. يحمي ضمان ائتمان الصادرات شركتك من مخاطر الديون المعدومة ويعطيك الحرية في وضع شروط أكثر مرونة للمشترين بالخارج كما أنه يحسن فرص حصولك على تمويل تجاري.
ما هي المخاطر التي تغطيها بوليصة EGE؟
تغطي بوليصة EGE عدم سداد المشترين الذي قد ينتج مباشرة عن أي من المخاطر الآتية: المخاطر التجارية والسياسية والخسارة الناجمة عن إعادة بيع البضائع في حالات رفض المشتري للسلعة أو عدم توصيلها إليه.
هل تغطى العمليات إذا كان البائع والمشتري من شركات ذات صلة ؟
في هذه الحالة لا تغطي EGE مخاطر عدم السداد الناتجة عن المخاطر التجارية ولكننا نغطي مخاطر عدم السداد الناتجة عن المخاطر السياسية.
هل هناك أي قائمة أسعار من EGE؟
هناك العديد من المتغيرات التي تؤثر على السعر، مثل المخاطر القطرية وفترة الائتمان ودوران المبيعات وتصنيف المشتري من حيث المخاطر، لذلك تختلف معدلات الأقساط من حامل بوليصة لآخر.
أي شروط سداد تؤمن عليها EGE؟
تغطي EGE معاملات الحساب المفتوح التالية دون ضمان البنوك: المستندات مقابل الدفع (DP)، والمستندات مقابل القبول (DA) لمدة تصل إلى 180 يوما للمعاملات قصيرة الأجل وما يصل إلى 5 سنوات للمعاملات متوسطة الأجل.